相続手続というと、預貯金や不動産を思い浮かべる方が多いかもしれません。
しかし、相続財産には株式や投資信託などの有価証券も含まれます。
一方で、ご自宅を整理していると、何年も前の証券会社の取引報告書や郵便物などが見つかることがあります。
このような場合、
- 現在もその証券会社に口座があるのか
- すでに口座を解約しているのか
- 他の証券会社にも口座があるのではないか
が分からず、相続手続きを進めるうえで悩まれることがあります。
今回は、そのような場合に利用できる「ほふり」の調査についてご紹介します。
「ほふり」とは？
「ほふり」とは、株式会社証券保管振替機構の通称です。
上場株式などの振替制度を支える機関ですが、相続手続では「登録済加入者情報開示請求」という制度を利用することで、亡くなられた方の証券口座を管理している証券会社を調査することができます。
「どこの証券会社に口座があるのか分からない。」
そのような場合に利用できる制度です。
今回の実務で経験したケース
今回担当した相続手続では、ご自宅を整理していたところ、昔の証券会社の資料が見つかりました。
しかし、その資料はかなり以前のものであったため、
- 現在も口座が残っているのか
- すでに解約されているのか
を判断することができませんでした。
また、相続人の皆様には遺産分割協議をしていただく必要があります。
そのためには、相続財産をできる限り正確に把握したうえで話し合いを進めることが重要です。
そこで、「ほふり」の登録済加入者情報開示請求を利用して調査を行いました。
調査結果
調査の結果、管理している証券会社は１社のみであることが確認できました。
これにより、どの証券会社で相続手続きを進めればよいのかが明確になり、安心して次の手続きへ進むことができました。
なお、「ほふり」の調査で分かるのは、口座を管理している証券会社です。
保有している株式や投資信託の銘柄、評価額などは分かりません。
そのため、調査結果をもとに判明した証券会社で、改めて相続手続きを行い、保有資産の内容を確認していくことになります。
相続財産を正確に把握することが大切です
相続では、昔の証券会社の資料が見つかったからといって現在も口座があるとは限りません。
反対に、資料が見当たらなくても証券口座が残っているケースもあります。
相続人全員が安心して遺産分割協議を進めるためには、相続財産をできる限り正確に把握することが大切です。
そのためにも、「ほふり」の登録済加入者情報開示請求は、有効な調査方法の一つといえるでしょう。
まとめ
相続手続では、預貯金や不動産だけでなく、有価証券についても確認する必要があります。
「昔の証券会社の資料は見つかったけれど、現在も口座があるのか分からない。」
「株を持っていたと聞いているが、どこの証券会社か分からない。」
このような場合には、「ほふり」の登録済加入者情報開示請求を利用することで、相続手続きを進めるための重要な手がかりを得られることがあります。
詳しくは、株式会社証券保管振替機構（ほふり）の**「登録済加入者情報の開示請求」**をご確認ください。
相続手続でお困りの方へ
当事務所では、相続財産調査をはじめ、遺産分割協議書の作成、預貯金・証券会社での相続手続など、相続手続全般をサポートしております。
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「証券会社や銀行の相続手続を進めたい」
このようなお悩みがございましたら、お気軽にご相談ください。
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